बैंक ऑफ बड़ौदा विदेशी मुद्रा घोटाले स्कैनर दुनिया के तहत 5 और बैंकों

6,000 करोड़ रुपये के विदेशी मुद्रा घोटाले: अधिक बैंक अफगानिस्तान गए निर्यात में शामिल हो सकते हैं 6,000 करोड़ रुपये से अधिक बैंक ऑफ बड़ौदा (बीओबी) विदेशी मुद्रा घोटाला बैंकिंग क्षेत्र में पांडोरास बॉक्स खोलने की धमकी दे रहा है। हालांकि केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) और प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने बीओबी और एचडीएफसी बैंक के कर्मचारियों को पहले ही गिरफ्तार कर लिया है, जांच ने पाया है कि अधिक बैंक शामिल हो सकते हैं इस संबंध में एक शिकायत है, जिसमें बैंक और एचडीएफसी बैंक के अलावा एक बैंक शामिल है, पहले ही ईडी मुख्यालय तक पहुंच चुका है और जांच के बाद मामला दर्ज किया जा सकता है। जटिल मामलों से आगे क्या रहस्योद्घाटन है कि जब प्रेषण बैंकों के माध्यम से हांगकांग और दुबई भेजे गए तो वास्तविक निर्यात अफगानिस्तान भेज दिया गया। रिकॉर्ड बताते हैं कि कथित निर्यात अफगानिस्तान को भेज दिए गए थे लेकिन हांगकांग के आयातकों द्वारा इनवॉइस तैयार किए गए थे। अब यह एक मामले की जांच है कि किसने उन्हें अफगानिस्तान में मिला और निर्यात से क्या जुड़ा था, एक ईडी अधिकारी ने कहा। ईडी और सीबीआई के स्कैन के अंतर्गत आने वाले 59 खातों से पहले, बीओबी में खोला गया, विदेशों में पैसा भेजने के लिए फरवरी से मार्च 2018 के दौरान एचडीएफसी बैंक में 13 खाते खोल दिए गए थे। एचडीएफसी बैंक के विदेशी मुद्रा अधिकारी कमल कालरा ने ईडी की जमानत के तहत कथित तौर पर मामले में गिरफ्तार किए गए अनैतिक निर्यातकों को बीओबी को पेश किया था। ईडी स्रोतों के अनुसार, इस मामले में ईडी द्वारा गिरफ्तार निर्यातक गुरचरण सिंह धवन ने 2018 के शुरुआती दिनों में कलरा में व्यापार आधारित मनी लॉन्डरिंग के विचार को शुरू किया। कलरा ने कथित तौर पर सहमति व्यक्त की और उन्होंने 13 खातों को खोलने में मदद की, जिसके माध्यम से फॉरेक्स की कई शाखाएं, सभी 1 लाख से कम, हांगकांग और दुबई में भेजा गया। हालांकि, इन लेन-देन के बाद, कलरा ने अनुमान लगाया कि उसने ठंडे पैर विकसित किए हैं और धवन को बताया है कि इस तरह के कोई भी लेन-देन संदेह पैदा कर सकता है। इसके बाद उन्होंने धवन को बीएसबी अशोक विहार शाखा की एजीएम एसके गर्ग को सीबीआई की जमानत के तहत पेश किया। गर्ग ने सहमति व्यक्त की और कथित तौर पर धवन और उसके सहयोगियों चंदन भाटिया और संजय अग्रवाल की मदद से 59 संदिग्ध खातों में से 15 खोल दिए। विकास के बारे में प्रतिक्रिया देते हुए, एचडीएफसी बैंक के एक बयान में कहा गया: इस मामले की आंतरिक प्राथमिकता सर्वोच्च प्राथमिकता पर की जा रही है। बैंक अधिकारियों को पूर्ण सहयोग और सहायता का विस्तार भी कर रहा है। अपने कर्मचारियों के किसी भी प्रकार के दुर्व्यवहार के लिए बैंक की शून्य-सहनशीलता नीति है अन्य बैंकों की संदिग्ध भूमिका पर विस्तार से, एक ईडी अधिकारी ने कहा, हमने अभी तक केवल 28 खातों की छानबीन की है। जांच की प्रगति के रूप में, अधिक खाते पाए जा सकते हैं और अधिक बैंक स्कैनर के तहत आ सकते हैं। हमारे पास पहले से एक बैंक के बारे में एक शिकायत है जहां एक लेन-देन पिछले दशक में वापस खोजा जा सकता है। एजेंसी के सूत्रों ने बताया कि पिछले 10 सालों में कुछ बैंकों ने हवाला ऑपरेटरों की भूमिका पर कब्जा कर लिया है। यह बैंक और निर्यातकों दोनों के लिए उपयुक्त है। बैंक व्यापार उत्पन्न करता है और निर्यातक पैसे की बचत करता है क्योंकि हवाला लेनदेन के लिए प्रति डॉलर 1.60 प्रति डॉलर होता है, जबकि बैंक द्वारा उसी लेनदेन के लिए 1.20 रुपये का खर्च होता है। एजेंसी गिरफ्तार अभियुक्तों के गुणों को भी संलग्न करने की तैयारी कर रही है और पहले ही उन अपराधियों की पहचान के साथ खरीदे गए कुछ लोगों को पहचान लिया है। सूत्रों ने बताया कि एचडीएफसी बैंक में संदिग्ध खातों के उद्घाटन के छह महीने बाद, कलरा ने विदेश में भेजे गए डॉलर प्रति कमीशन के रूप में अर्जित 30-50 पैसों के कमीशन के जरिए 1.5 करोड़ रु। बना दिया। धवन ने भी संदिग्ध खातों से करीब 16 करोड़ रुपये की कमाई की थी। एजेंसियों का अनुमान है कि अभियुक्त द्वारा झूठा दावा करने वाले फर्जी कटौती के मामले में सरकारी खजाने को कुल नुकसान 250-300 करोड़ रुपये का है। हालांकि, अब के रूप में विदेशी मुद्रा के उल्लंघन की गणना 6,000 करोड़ रुपये से अधिक की जा रही है। ईडी के अनुसार, आरोपी ने भारत और हांगकांग में शेल कंपनियों को तैनात किया। भारतीय कंपनियों ने नकली बिलों के उत्पादन से अधिक मूल्यवान उत्पादों का निर्यात किया और हांगकांग कंपनियों ने फर्जी आयात बिलों को दावों की वापसी के लिए दावा किया। बिलों में अंतर और वास्तविक मूल्य बैंकिंग चैनलों के माध्यम से चले गए, जैसे कि यह हवाला नेटवर्क के माध्यम से होता है। आरबीआई विदेशी मुद्रा घोटाले में तीन बैंकों को दंडित करता है कुछ एएमएल (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग के संबंध में आंतरिक नियंत्रण तंत्र में कमजोरियों और विफलताओं के लिए दंड लगाए गए थे ) प्रावधान , बैंक आईओएफ बड़ौदा द्वारा शेयर एक्सचेंज का दाखिल किया गया है। फोटो: अनिरुद्ध चौधरी मंथन मुंबई: भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने सोमवार को एक विदेशी मुद्रा घोटाले के सिलसिले में पिछले तीन साल में तीन बैंकों पर दंड लगाया था। केंद्रीय बैंक ने दंड लगाकर रु। बैंक ऑफ बड़ौदा पर 5 करोड़, रु। पंजाब नेशनल बैंक पर 3 करोड़ और रु। एचडीएफसी बैंक पर 2 करोड़ लेनदेन की निगरानी, ​​एफआईयू (विदेशी जांच इकाई) को समय पर रिपोर्टिंग, और यूसीआईसी (अद्वितीय ग्राहक पहचान कोड) को निर्दिष्ट करने के लिए, कुछ एएमएल (एंटि-मनी लॉन्ड्रिंग) प्रावधानों के संबंध में आंतरिक नियंत्रण तंत्र में लिंडूएनेसिस और विफलताओं के लिए दंड लगाया गया था। ग्राहकों के लिए, स्टॉक एक्सचेंज अधिसूचना के अनुसार बैंक ऑफ बड़ौदा ने जारी किया। एचडीएफसी बैंक की इसी तरह की अधिसूचना के अनुसार, आरबीआई ने बैंकों को एक कारण बताओ नोटिस जारी किया था, जो मीडिया में रिपोर्ट की गई विदेशी मुद्रा घोटाले के बारे में अधिक जानकारी मांग रहा था। बैंकर्सक्वाज़ (एचडीएफसी बैंक्सक्वोस) की जमावें पर विचार करने के बाद, आरबीआई ने रुपये का जुर्माना लगाया है। निजी क्षेत्र के ऋणदाता ने अपनी अधिसूचना में कहा है कि इस संबंध में केवाईसी (अपने ग्राहक को पता) एएमएल दिशानिर्देशों का पालन करने में चूक और अग्रिम आयात प्रेषण से संबंधित प्रविष्टि के बिलों की प्राप्ति में लंघन के कारण बैंक पर 20 मिलियन का जुर्माना लगाया गया था। बैंक ऑफ बड़ौदा में एक विदेशी मुद्रा घोटाला का पता चला था और कई सार्वजनिक और निजी क्षेत्र के उधारदाताओं से इसका असर हुआ था। जनवरी में, केंद्रीय बैंक ने उन सभी सार्वजनिक और निजी क्षेत्र के बैंकों से कहा था कि वे इस मामले में आंतरिक लेखापरीक्षा करने और अपनी लेखापरीक्षा समितियों को एक रिपोर्ट पेश करते हैं। बैंक ऑफ बड़ौदा, पंजाब नेशनल बैंक और एचडीएफसी बैंक ने सभी आंतरिक सुधारों को मजबूत करने और यह सुनिश्चित करने के लिए कि ऐसी घटनाएं पुनरावृत्ति नहीं होती हैं, एक व्यापक सुधारात्मक कार्य योजना लागू की है, उन्होंने अपने संबंधित नोटिफिकेशन में कहा। ldquo हमने पाया है कि बैंक एक धोखाधड़ी प्रबंधन प्रणाली को लागू कर रहे हैं और इसके साथ उन्हें मदद कर रहे हैं। वे सिर्फ धोखाधड़ी की घटना के बाद मामलों को नहीं देख रहे हैं, लेकिन वे इसे अग्रेषित करने, उसे मॉनिटर करने और फिर आरबीआई को इसकी रिपोर्ट करने के लिए निवेश कर रहे हैं। धोखाधड़ी की संभावना कम हो सकती है अगर बैंक खाते में प्रवेश के समय बेहतर ग्राहक का आकलन करने में सक्षम हो। यह कुछ ऐसा होना चाहिए जिस पर बैंकों को ध्यान केंद्रित करना चाहिए, rdquo ने कहा, तरुण भाटिया, प्रबंध निदेशक - एशिया पैसिफ़िक, कैरोल एसोसिएट्स (इंडिया) प्रा। लिमिटेड, एक जोखिम और धोखाधड़ी प्रबंधन फर्म। अक्टूबर 2018 में, केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) ने विदेशी मुद्रा घोटाले के एक हिस्से के रूप में बैंक ऑफ बड़ौदा और एचडीएफसी बैंक के बैंक शाखाओं में छापा मारा, जहां बैंक के कर्मचारियों ने कथित रूप से कुछ लोगों के साथ कथित रूप से धन हस्तांतरित करने के लिए संपर्क किया था। हांगकांग और संयुक्त अरब अमीरात में विभिन्न खातों, केंद्रीय बैंक द्वारा निर्धारित विदेशी मुद्रा मानदंडों का उल्लंघन करते हुए। नई दिल्ली में बैंक ऑफ बड़ौदासकोस अशोक विहार शाखा पूरे रैकेट के केंद्र में थी, जहां सीबीआई के अनुसार, रुपये से अधिक 6,000 करोड़ रुपये का धन अवैध रूप से हस्तांतरित किया गया था